为什么不打击外汇平台(国家为什么不开放外汇)

　　1分钟导读为了方便对外汇市场的监管，在对外汇市场实行管制的国家，一般都设有相应的监管机构，有的国家设立外汇管理局履行监管职责。感兴趣，请向下

　　题记

　　外汇市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对外汇的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。为了方便对外汇市场的监管，在对外汇市场实行管制的国家，一般都设有相应的监管机构，有的国家设立外汇管理局履行监管职责。

　　资金的安全性是客户在选择外汇商的过程中必须重点考量的要素之一。判断一个公司是否正规合法，首先看它是否合法注册，受有关部门监管。这是保障客户资金安全最重要的一步。

　　外汇市场监管手段可包括行政手段、法律手段、经济手段，以及这些手段的搭配组合等。主要监管内容是，对外汇市场的主体、交易客体、交易价格、交易模式、交易结算、交易行为等进行规范。

　　部分监管机构

　　美国（NFA）

　　美国的监管机构简称NFA，美国全国期货协会(National Futures Association---NFA)，美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为'注册期货协会'，1982年10月1日，NFA正式开始运作。

　　美国全国期货协会，是一个期货行业的自律组织。总体上看，美国并不鼓励发展零售外汇行业，反而一直以严厉的监管在打压零售汇商。

　　英国金融行为监管局（FCA）

　　在2013年4月1日之前，在英国的金融服务管理都由英国金融服务管理局负责，即FinancialService Authority（FSA）。随着2007-2008年金融危机的爆发，英国政府决定重新调整金融监管体系，最终FSA被废止，其职能被两个新组织所取代，分别是FCA金融行为监管局与PRA审慎监管局。审慎监管局主要是负责审慎监管和银行监管、信贷、保险等主要的投资形式；金融行为管理局则主要负责金融服务公司的监管，任何提供银行或者其他金融服务的组织都将被这两个机构监管。在新的监管体系下，原先受FSA监管的零售外汇平台在此之后接受FCA监管，FCA同样负责监管包括差价合约与点差交易等其他交易形式。FCA的职责：消费者保护：FCA最主要的职责就是保护消费者并确保消费者不会成为欺诈事件的受害者或最终被捆绑进不公平的合同中。监督公司：FCA在对受监管公司的活动以及行为的监管中有者非常重要的地位。FCA会对公司行为进行定期的评估，一般大公司需要被持续评估超过两年的时间。罚款和纪律处分：FCA有权利对那些违反英国监管法律的投资服务公司进行罚款，并以此作为鼓励和督促公司合法从事经营活动的强有力工具。

　　新西兰（FSP）

　　FSP，全称为Financial Service Providers（金融服务企业），符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ）。

　　自2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。

　　目的

　　1. 让所有金融服务提供商以电子可查询的形式出现，并强制的受到新西兰政府的‘金融服务提供商法规2008’的监管

　　2 .增强所有金融服务提供商对公众的透明度，让公众能一目了然知道所有金融服务提供商所能提供的金融服务类别

　　3. 确保所有金融服务提供商的合规合法，没有犯罪记录 4，帮助新西兰政府去执行国际间的金融职责，即防止海外公司在新西兰注册后进行洗钱和金融恐怖主义。

　　澳大利亚（ASIC）

　　澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。

　　办公地点要求：必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。

　　一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。

　　所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。

　　除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

　　塞浦路斯证券交易委员会(CySec)

　　塞浦路斯证券交易委员会主要负责塞浦路斯岛的金融服务监管。2004，塞浦路斯加入欧盟，并且受其监管的公司被允许在欧洲经济区可以自由地开展业务。在这不久之后，在线交易开始兴起，很快地，塞浦路斯也成为了经纪商在寻求监管时的首选之一，以此来进入欧洲这个利润丰厚的市场。当交易者在寻找经纪商时很容易就会发现有大量经纪商是经营在这个地中海小岛上的。那么，为什么塞浦路斯会这么受欢迎？这里有三个主要的原因。

　　1. 有利的税收机制：在19世纪90年代期间，塞浦路斯作为一个离岸金融中心吸引了大量的来自东欧以及独联体地区的资本，这位塞浦路斯赢得了良好的声誉，而一部分原因要归功于塞浦路斯有竞争力的税收法律，他的企业所得税低值12.5%，是欧洲国家中最低的。因此，在塞浦路斯设立公司，或公司的管理及运营均在塞浦路斯的，其净利润按统一的12.5%的税率征税，对企业来说是一个避税天堂。

　　2. 欧盟成员：就像前面提到的，塞浦路斯在2004年成为了欧盟成员国，受其监管的公司被允许在欧洲经济区可以自由地开展业务。这也就意味着受塞浦路斯证券交易委员会监管的公司可以像其他欧洲发达的，利润丰厚的市场提供服务。

　　3. 宽松的监管：MiFID允许塞浦路斯的公司在欧盟经济区内自由开展业务，同时设立了最低的监管标准。在很多国家的监管要求都会超出MiFID所要求的，然而塞浦路斯监管委员会采取的确实相当宽松的金融监管。而且对于经纪商来说，得到塞浦路监管委员会的监管牌照成本比起其他欧洲国家来说更低，如英国FCA以及德国的BaFIN。

　　爱沙尼亚（FSAEE及MKM）

　　爱沙尼亚金融监督管理是爱沙尼亚具有自主能力和独立预算的金融监管机构。该机构负责在银行，保险公司，保险中介机构，投资公司，管理公司，投资和养老基金，支付服务提供商，已授权金融监管局的电子货币机构和证券市场进行监督。爱沙尼亚以银行业为主，外资占绝对主导，尤以瑞典、德国、芬兰等国为主。加入欧盟和欧元区后实现了较快增长，但行业结构仍需调整。政府监管到位，行业政策较为完善。与欧元区诸国的一体化趋势不断增强。

　　加拿大（IIROCRY）

　　加拿大投资行业监管组织（IIROC）对外汇和所有证券实施同样的交易法律规定。对外汇交易商和 相关经纪商，IIROC提出了最低资本金要求（前者是250，000加元，后者是75，000加元）。同时，IIROC颁布了其他一些法令，控制客户的交易风险。通过限制交易杠杆（基于对某一币种波动性和流动性要求，对即期风险保证金做出评估，以确定是否采用限制政策），保护客户利益，防止赌场风格的过度投机。并且，为了防止交易者受到经纪商破产的伤害，它还为每个交易者提供了第三方承保的100万加元数额的金融保险。

　　香港(SFC)

　　香港金融监管机构是香港证监会。牌照类型有三：一类（证券交易）、二类（期货合约交易）、三类（外汇杠杆交易）。第三类牌照针对外汇提供商，最受欢迎。申请审批时间为4-6个月。各种牌照资本要求不同，从70万港元至130万港元不等。年费依据牌照类型不同从6000港元至1.9万港元。【注：据ADS达汇李纪纲指正，香港的三号牌照资本要求最低为三千万港币】

　　办公地点方面：必须设立实体办公地点，员工必须为香港居民。

　　牌照申请必须由香港公司或已注册的香港公司提交。

　　牌照申请公司至少要有两名高管负责公司管理，并在其中任命一名为执行董事。申请公司及其高管、员工和股东都必须符合香港证监会规定的适当人选原则。香港证监会将对申请人的偿债能力及财务状况、教育及其他方面资质、拟开展业务方面的相关经验、正直公平地开展受监管业务活动的能力、公司声誉以及财务稳健性进行评估。

　　监管要求：持牌公司必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于最低资本要求。持有客户资金的持牌人必须在香港的银行开立账户。客户资金必须隔离存放。所有持牌人必须保留财务清偿能力和财务状况、财务教育概述、内部合规和内控制度的相关记录。

　　所有持牌人必须按照国际认可的会计标准合理保留财务记录，提交月报、季报和年报。所有公司都必须向公众披露财报。

　　以色列( ISA )

　　ISA自2015年5月份开始执行以色列新外汇监管法，在以色列运营外汇和二元期权服务的公司都可以申请ISA监管牌照。根据金融活动的不同类型，资金要求在200,000美元至1,000,000美元之间。年费按照营收也有不同，范围在13,000美元至90,000美元。值得留意的是，至今ISA仍未授予任何公司监管牌照，共21家申请公司目前在接受ISA的审核。

　　办公室要求:要求有当地运营。对公司及股东和管理层有适用性要求。持牌方需要持有和运营类型及范围相一致的保险。

　　监管要求:交易平台需要提交多种报告，包括定期报告、活动报告、客户盈亏报告、信贷风险报告和市场风险报告。持牌公司要遵守金融工具杠杆类型、管理层利益冲突责任、禁止向客户提供投资建议及投资组合管理服务、处理客户资金责任、确保客户适合进行交易活动并了解风险、广告营销规定、对客户和ISA的报告义务、最低股本要求和平台活动风险管理义务等相关规定。

　　总结

　　国际监管，不管是在美国，还是在英国，新西兰，澳大利亚，瑞士总有一个机构对证券外汇交易的规范是否合规进行监管。偶尔会发现，一家外汇交易商，它接受多家金融监管机构的监管，美国、英国、澳大利亚 新西兰等，在这家平台上开户的投资者，美国的投资者受到全美期货协会(NFA)的保护，英国的投资者受到金融行为监管局(FCA)的保护，这是将各个地区的投资者进行区域划分，每一个区域的投资者都有自己的监管机构；如果，某外汇交易平台，只受一家监管机构的监管，那么不管投资者在哪个国家，他能找的监管机构只能是外汇交易商监管机构的所在地。

　　外汇对公隔离账户：通常是指隔离资金，抑或一些经纪商使用托管银行服务，以将客户资金放置在不同于公司的银行账户中。这样可以保护客户或交易者的投资资金不能被外汇经纪商挪用，外汇隔离账户并不能用作外汇经纪商的的运营资金，因此它也是保护客户资金的一种高效透明的方式。大多数外汇经纪商使用的都是单一的银行托管账户，并将客户资金都统一放置在这个账户名下，选择能提供托管对公账户的外汇经纪商对于投资资金来说仍然是最安全的。

　　选择的外汇交易平台必须要有监管机构的严格的监管。监管是判断一个外汇交易平台是否为正规平台最重要的标准之一。

　　以上素材来源于网络 编辑：Maggie

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