地下钱庄的非法外汇交易（地下钱庄非法买卖外汇模式）
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地下钱庄汇款违法吗
1、违法。地下钱庄属于未经国家相关主管部门的批准擅自从事证券交易、期货交易、保险业务或者是资金结算业务的行为，违反了国家规定，严重扰乱了市场秩序，构成非法经营罪，所以地下钱庄给你的银行卡转账属于违法。
2、地下钱庄汇款违法。利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3、法律分析：地下钱庄换汇是违法的，可能构成洗钱罪。
非法买卖外汇对国家有什么危害?
检方认为，上述犯罪嫌疑人在未经国家有关部门的批准下，从事外汇买卖业务，数额特别巨大，严重扰乱了国家金融市场管理秩序以及外汇市场的管理秩序，威胁金融秩序的稳定和国家金融安全，影响国家对外汇资本的管控，其行为涉嫌非法经营罪。
低息：公积金贷款的利率比普通贷款低，一般在9%左右，比普通贷款低很多，可以节省贷款人的贷款成本。 安全：公积金贷款是以公积金为抵押，贷款人的公积金账户作为抵押，贷款人可以放心申请，不用担心贷款风险。
私自买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位，根据国家规定，拥有一定的外汇使用额度，但必须在有关规定的范围内使用。
地下钱庄的因何出现
1、地下钱庄（Undergroundbanks）是一种特殊的非法金融组织。游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务，地下钱庄属非法金融机构。
2、但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起地下钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率吸引了众多客户。在美国运营多年，已经将客户服务与客户资料的安全保密性做到极致。
3、由于中国对民间资本从事金融活动有严格的进入管制，这些组织因其经营活动的非法性获得了一个专有名词：地下钱庄。从地下钱庄诞生之日起，人们就对它褒贬不一。
4、●地下钱庄因何出现 地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇交易的大部分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇管制，通过正常渠道得到的外汇数额有限。
5、更为严重的，伴随中国国内地下钱庄的出现，通过地下钱庄也能够滋生和助长一些贩毒、走私、洗黑钱等严重的犯罪活动。
6、地下钱庄是跨境资本流动的暗渠，对现行外汇管理体制造成了较大冲击，既有可能成为“热钱”的流入渠道，也有可能成为协助本国资本外逃的帮凶。 地下钱庄资金交易一般十分隐蔽，脱离现行统计监测视线，造成统计数据失真，影响经济形势判断。
找地下钱庄汇款要坐牢吗
1、法律分析：会。找地下钱庄汇款，可能构成洗钱罪，一般没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
2、地下钱庄汇款违法。利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3、法律主观：地下钱庄换汇被冻结合法吗 地下钱庄换汇是违法的，如果被冻结的，是合法的。办地下钱庄，可能触犯了 非法经营罪 。
银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)
【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。
该事件导致银行股全线走低，中行h股午后跳水，跌逾2%，现报5港元，跌51%。农行跌5%，工行、建行均跌逾1%。
用地下钱庄洗钱的“好处”有两个，一是成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是08，地下钱庄的牌价基本上只有10；第二，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。
目前，我国的反洗钱行动，只能局限在以银行为主金融机构，而且方式是以分析和统计数据为住。搂住所说大额消费的例子，根本就不会有人监控。
地下钱庄是洗钱犯罪的一种形式，基于此需要从更高层面来对反洗钱进行讨论。
谢克尔对换人民币
1、谢克尔对换人民币是指利用中国外汇市场的法律漏洞。通过将外国货币在境外与人民币兑换，然后再将兑换来的人民币带回中国境内，实现外汇兑换和套利交易的行为。这种行为通常被称为“地下钱庄”。
2、因为各国货币对应其可以交换人民币以色列的商品不同。谢克尔是以色列的法定货币，谢克尔比人民币贵的原因是谢克尔对应其可以交换人民币以色列的商品不同，或者说对应本位价值不同，从而导致谢克尔的货币升值。
3、以色列货币与人民币无汇率不能兑换，要通过以色列货币新谢克尔与美元的汇率来折算，1以色列新谢克尔相当于74元人民币左右，所以10新阿哥拉相当于1角7分人民币。
4、以色列新谢克尔与人民币无汇率不能兑换，要通过以色列新谢克尔与美元的汇率来折算，1以色列新谢克尔相当于54人民币元。
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